O Banco Central do Paraguai anunciou nesta terça-feira (3) o início de um processo de “resolução” do Ueno Bank, após o índice de solvência da instituição ter caído abaixo do mínimo exigido. A intervenção, conforme reportado pelo Financial Times, pode resultar na liquidação das operações do banco e na transferência de seus ativos e passivos para outra instituição financeira. O presidente do Banco Central, Carlos Carvallo, que liderou o Ueno até agosto de 2023, renunciou ao cargo, mas permanecerá em função durante o processo. Em coletiva de imprensa, Carvallo afirmou que sua saída ajudará a acalmar a controvérsia em torno do Banco Central do Paraguai (BCP). Ele destacou que a renúncia permitirá que a instituição e a Superintendência de Bancos realizem seu trabalho sem distrações políticas e midiáticas.
A queda do Ueno Bank representa um duro golpe para o presidente Santiago Peña, que tem um perfil favorável aos negócios, e pode gerar um grande escândalo para seu governo. Peña foi investidor da holding do Ueno até março de 2025 e nomeou Carvallo para chefiar o Banco Central em 2023. A pressão sobre Carvallo e o BCP aumentou em decorrência da supervisão do banco e de seus laços políticos. O presidente do Banco Central havia declarado anteriormente que se afastaria de decisões relacionadas ao Ueno.
Na manhã desta terça-feira, clientes ansiosos, incluindo aposentados que recebem suas aposentadorias pelo Ueno, se aglomeraram diante de agências fechadas, aumentando a incerteza sobre o futuro da instituição. “Estamos exigindo acesso ao dinheiro que temos aqui no Ueno Bank”, afirmou Manuel Cáceres, um cliente de Ñemby, na periferia de Assunção. O Banco Central garantiu depósitos de até cerca de US$ 38 mil (R$ 208,48 mil) por cliente, enfatizando que os problemas do Ueno são “um caso isolado” e não refletem a situação geral do sistema financeiro do Paraguai.
Além disso, a Procuradoria do Paraguai solicitou a abertura de uma investigação criminal sobre os eventos envolvendo o Ueno. Fundado como uma fintech em 2021, o Ueno rapidamente obteve uma licença bancária e alegava ter conquistado mais de 60% dos adultos paraguaios como clientes, superando qualquer outro banco. A instituição abriu várias agências luxuosas e investiu em uma campanha de marketing abrangente, que incluía patrocínios à seleção nacional de futebol.
Controlado majoritariamente pelo Grupo Vázquez, o Ueno Bank tem cerca de 3 milhões de clientes e cresceu de uma fintech local para um banco de médio porte, semelhante a fintechs como Monzo e Nubank. O governo de Peña também supervisionou um aumento significativo no depósito de dinheiro público no Ueno, que chegou a mais de US$ 850 milhões (R$ 4,66 bilhões), representando quase um terço dos depósitos do banco. O presidente minimizou preocupações sobre a saúde financeira da instituição.
Nos últimos meses, o Ueno enfrentou escrutínio de reguladores e da mídia devido a supostos empréstimos excessivos a empresas ligadas ao Grupo Vázquez, o que gerou preocupações entre investidores e impactou os títulos do banco com vencimento em 2031, além dos títulos soberanos do Paraguai. O banco havia realizado, em março, a maior emissão de títulos corporativos da história do país, mas as ações caíram drasticamente desde então. No mês passado, a agência Fitch revisou para negativa a perspectiva da nota de crédito de longo prazo do Ueno, citando “crescimento acelerado do balanço e altos ativos intangíveis”.
Esse caso representa um teste à reputação que ajudou o Paraguai a se tornar um dos destinos emergentes da América do Sul para capital estrangeiro, em grande parte oriundo do Brasil. Apesar do crescimento econômico e do grau de investimento alcançado nos últimos anos, críticos apontam que a corrupção e a influência política sobre o Judiciário e o mundo empresarial continuam a complicar as operações no país. Senadores da oposição de esquerda anunciaram que abrirão um processo de impeachment contra Peña e seu vice-presidente, embora o Partido Colorado, de direita, que apoia o presidente, tenha maioria no Congresso e possa barrar essa tentativa. Nos últimos meses, vários parlamentares já haviam solicitado a demissão da cúpula do Banco Central, após rejeitarem um relatório sobre o banco que consideraram incompleto. O gabinete de Peña e o Ueno Bank não responderam aos pedidos de comentário.
