O Ministério Público do Paraguai revelou que o Ueno Bank, instituição financeira que está sob investigação, simulou a venda de uma carteira de créditos que totalizava mais de US$ 74,4 milhões, utilizando recursos da própria instituição. A fraude foi descoberta em meio a uma investigação mais ampla sobre irregularidades financeiras que levaram ao fechamento do banco na última terça-feira (3). De acordo com informações do jornal paraguaio Última Hora, a decisão de liquidar a carteira envolvia empresas ligadas ao Ueno Bank, como MOWI, Grupo Hendy, Grupo M, Tuiu, Franede e Aime, todas sob investigação por concessão de créditos irregulares. O MP afirmou que a venda forjada da carteira de créditos, que incluía valores devidos pelo Grupo Hendy, Grupo M e MOWI, foi uma tentativa de encobrir a real situação financeira do banco. A operação ocorreu em 15 de junho, quando a Vinanzas SA, uma empresa que também pertence ao Ueno Bank, adquiriu a carteira. No entanto, um dia antes da transação, a Vinanzas tinha apenas US$ 93,8 mil em sua conta. Para viabilizar a compra, a empresa recebeu um aporte de US$ 76,06 milhões, que foi utilizado imediatamente para a aquisição da carteira. O esquema envolveu um fluxo de dinheiro que, segundo o MP, foi direcionado de empresas que receberam empréstimos do Ueno Bank entre 11 e 15 de junho. O banco liberou US$ 10 milhões para a Technoma e outros US$ 10 milhões para a La Tropa Fletes, seguidos por um total de US$ 61,8 milhões para outras empresas. O dinheiro foi, em parte, repassado à Vinanzas, permitindo que a empresa juntasse os recursos necessários para a compra. O escândalo resultou em uma intervenção do Banco Central do Paraguai, que determinou o fechamento das agências do Ueno Bank e garantiu depósitos de até cerca de US$ 38 mil por cliente. A instituição também anunciou que os clientes receberão um pagamento antecipado do Fundo Garantidor de Depósitos, com os depósitos iniciando na quinta-feira e previsão de conclusão em até cinco dias úteis. Além disso, oito pessoas ligadas ao Ueno Bank foram presas, incluindo o presidente Juan Manuel Gustale Cardoni e outros executivos da instituição. Eles enfrentam acusações de conduta indevida, abuso de confiança e tentativa de fraude. O advogado de Gustale Cardoni afirmou que seu cliente desconhecia as operações irregulares. Protestos ocorreram em Assunção, com manifestantes exigindo o impeachment do presidente do Paraguai, Santiago Peña, que foi investidor do Ueno Bank até março de 2025. A Polícia Nacional usou spray de pimenta e balas de borracha para dispersar os protestos, mas não há informações sobre feridos ou detidos. O Ueno Bank, fundado como uma fintech em 2021, rapidamente se transformou em um banco de médio porte, conquistando uma significativa base de clientes. O governo de Peña supervisionou um aumento nos depósitos públicos no banco, que chegaram a mais de US$ 850 milhões, representando quase um terço dos depósitos totais. Nos últimos meses, o Ueno Bank enfrentou crescente escrutínio devido a empréstimos excessivos a empresas ligadas ao Grupo Vázquez, que levantaram preocupações entre investidores e afetaram negativamente a cotação de seus títulos. A situação culminou na revisão negativa da perspectiva de crédito do banco pela agência Fitch, citando um crescimento acelerado e altos ativos intangíveis.
