Um ex-funcionário do Deutsche Bank foi acusado de desviar mais de 600 mil euros, equivalente a R$ 3,6 milhões, de contas de clientes ricos, em um esquema que durou mais de um ano. O caso veio à tona em meio aos esforços do maior banco da Alemanha para expandir seus serviços voltados a pessoas de alta renda. O acusado, que trabalhava na principal agência do banco em Frankfurt, transferiu valores de contas de executivos e advogados para uma conta em nome de sua sogra até meados de 2025.

Os promotores alegam que o funcionário utilizou o dinheiro desviado para especular com derivativos, resultando em perdas significativas. Entre as vítimas estão um executivo de private equity, um ex-presidente de uma empresa de bens de consumo e um sócio de um escritório de advocacia internacional. O suspeito teria escolhido clientes que, segundo ele, não perceberiam transferências menores, que chegaram a 81,5 mil euros (cerca de R$ 489,61 mil).

Quando alguns clientes começaram a questionar as transferências, o bancário alegou que se tratava de um erro interno do banco e devolveu o dinheiro. No total, o prejuízo financeiro gerado foi de aproximadamente 493 mil euros (R$ 2,96 milhões).

O Deutsche Bank, que busca ampliar sua atuação na gestão de patrimônio, anunciou recentemente planos de contratar até 250 gerentes de relacionamento e investimentos para atrair mais clientes de alta renda. O réu admitiu as acusações em tribunal, reconhecendo que “traiu a confiança” que lhe foi depositada. Se condenado por abuso de confiança agravado, ele pode enfrentar uma pena de até 10 anos de prisão.

Durante o julgamento, o réu revelou que seus problemas financeiros começaram após perder cerca de 50 mil euros (R$ 300,37 mil) de suas economias em investimentos. Ele explicou que a necessidade de ampliar sua casa, após a gravidez de sua esposa, em 2022, o levou a buscar formas arriscadas de recuperar as perdas, o que resultou em um ciclo de descontrole financeiro.

O Deutsche Bank identificou atividades suspeitas em 2025 e fez uma denúncia às autoridades, iniciando uma investigação criminal. Recentemente, promotores realizaram buscas na agência do banco em Frankfurt. O banco informou que menos de dez contas de clientes foram afetadas e que todos os clientes impactados foram ressarcidos integralmente. O Deutsche Bank lamentou o ocorrido e demitiu o funcionário, reforçando seus controles internos e adotando medidas para prevenir fraudes similares no futuro.